该流程图为外部监管风险处置流程，采用泳道图形式，划分监管部门、公司领导、合规与风险管理部、相关部门四大责任主体，完整展示收到监管政策、检查通知后的内部应对上报全流程。由中国人民银行下发监管政策、文件或检查通知，流转至合规与风险管理部，合规人员开展政策解读、任务拆解与职责分工；再由业务相关部门提供业务、财务等所需数据资料。合规部门汇总全部资料，开展内部合规审查；之后提交公司领导复核审批。若审批不通过，退回合规部门重新整理核查；审批通过后，由合规人员向监管部门完成材料上报。监管部门对上报材料进行审查并出具监管意见，审查通过则流程结束；审查不通过，材料回传企业，需要企业重新调整完善资料再次履行内部审批上报流程。流程设置风险节点 R1 与控制节点 C1.1，明确各部门分工，实现监管接收、资料收集、内部合规审核、领导审批、对外报送、监管反馈的闭环管控，防范外部监管合规风险。无论金融机构合规风控人员、企业制度流程编写人员，还是风控相关学习者，都可以借助该图理解外部监管风险的内部处置逻辑。